伯南克：必须降低危机发生可能性及其代价

北京时间11月9日早间消息，美联储主席本·伯南克（Ben Bernanke）周五称，为了避免未来再度发生金融危机，美联储和美国联邦存款保险公司（FDIC）正合作执行一项新的制度，以便解决最大型银行的无力偿债问题。

伯南克在今天于华盛顿召开的一次国际货币基金组织（IMF）会议上表示，必须控制所谓“系统性重要金融机构”采取过度冒险行为的“道德风险”，从而令金融危机变得“不那么可能发生”和“不那么代价高昂”。

伯南克指出，自2008年金融危机以来，根据多德-弗兰克金融改革法案的要求，美国监管机构已经采取了多项措施来为金融体系提供“防火”功能，具体措施包括加强了针对所谓“影子银行系统”的监管力度，以及降低了金融体系对短期大规模融资的依赖性等。

“在尝试让金融体系变得更加安全的过程中，我们必须无可避免地面对道德风险的问题。”伯南克说道。“央行及其他当局机构为稳定市场恐慌情绪而采取了短期行动，但如果投资者和公司从这些行动中作出推断，认为他们永远都不必一力承担过度冒险活动的所有后果，那么这些短期行动可能会与长期的稳定性背道而驰。”

伯南克指出，为了限制这种“道德风险”，美国当局已经采取了一些改革措施，如提高资本和流动性要求以及对金融机构进行“压力测试”等。

但他同时指出，这些措施还不足够。“当然，市场纪律仅能在一定程度上限制道德风险，让债券和股票的持有者知道，当发生危机的时候，他们将需承担后果。”伯南克说道。他还补充称，多德-弗兰克法案所赋予的“有序清算权”是很有必要的，能让“倒闭公司的债权人也承担成本，从而满足保护金融稳定性的需要”。

伯南克表示：“美联储正在跟美国联邦存款保险公司展开合作，努力致力于使这种权力变得具体化”。他进一步指出：“对于降低不确定性、增强市场纪律和减少道德风险而言，建立一个针对系统性重要金融机构的可靠的解决机制是非常重要的。”

伯南克还称：“我们将持续面临的挑战是，让金融危机变得不那么可能发生，以及在一旦发生危机的情况下，其代价不会那么高昂。”

在周五发表的这番讲话中，伯南克并未谈及有关美国经济或美联储货币政策的问题。

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